Daftar Isi:
Anda harus mempertimbangkan pilihan Anda dengan hati-hati ketika menarik uang lebih awal dari pensiun Anda. Anda mungkin mendapatkan denda pajak 10 persen dari penarikan awal sebelum usia 59 1/2. Satu-satunya pengecualian untuk hukuman ini adalah jika Anda diberhentikan atau meninggalkan pekerjaan pada usia 55 tahun. Faktor lain didasarkan pada jenis program pensiun. Uang tunai atau rencana pengaturan yang ditangguhkan, seperti 401 (k) atau pensiun bagi hasil, memungkinkan untuk penarikan dini. Paket manfaat pasti yang memberikan Anda manfaat bulanan tertentu saat pensiun tidak memungkinkan penarikan dalam keadaan apa pun. Selalu hubungi atasan atau administrator paket Anda tentang opsi-opsi Anda.
Langkah
Isi Aplikasi Untuk Penarikan untuk menarik dana lebih awal dari pensiun Anda, tergantung pada peraturan negara Anda dan kebijakan pekerjaan. Lengkapi bagian satu dengan mengisi informasi pribadi Anda seperti nama, alamat, nomor telepon, dan tanggal lahir Anda. Tunjukkan jenis keanggotaan program pensiun yang saat ini Anda ikuti dan nomor anggota Anda. Berikan Nomor Jaminan Sosial Anda, nama majikan Anda, tanggal dan alasan pemutusan hubungan kerja Anda.
Langkah
Selesaikan bagian satu dengan menjawab pertanyaan tentang apakah Anda saat ini menerima manfaat kompensasi pekerja dan jika Anda memiliki klaim kompensasi pekerja yang tertunda. Jika Anda memenuhi syarat untuk pensiun pada tanggal mengisi aplikasi ini atau dalam waktu dua tahun dari usia pensiun, Anda harus setuju untuk mengesampingkan tunjangan bulanan seumur hidup dan asuransi jiwa kelompok untuk menerima pengembalian dana lebih awal. Tandatangani nama Anda di telepon jika standar ini berlaku untuk Anda.
Langkah
Selesaikan bagian kedua dari aplikasi tentang bagian kena pajak dari pembayaran Anda. Tunjukkan apakah Anda ingin persentase pajak penghasilan federal dipotong pada pembayaran. Anda juga memiliki opsi untuk memutar pembayaran atau bagian kena pajak dari pembayaran. Tunjukkan jika rollover harus memengaruhi seluruh pembayaran, seluruh pembayaran kena pajak, jumlah dolar tertentu dari bagian yang kena pajak, atau seluruh bagian kena pajak dan jumlah tertentu dari pembayaran yang tidak dapat dikenakan pajak. Centang kotak yang sesuai pada apakah rollover adalah untuk IRA atau rencana perusahaan.
Langkah
Tanda tangani bagian tiga yang menunjukkan pilihan Anda tentang rollover dan pajak penghasilan federal yang dipotong. Kirimkan formulir kepada majikan yang ditunjukkan pada formulir, yang akan mengisi dokumen yang tersisa terkait dengan aplikasi.