Daftar Isi:
Transaksi tunai biasanya memiliki dokumentasi terbatas, yang memungkinkan mereka untuk melakukan kegiatan kriminal seperti pencucian uang dan penggelapan pajak. Untuk membantu dalam memerangi kejahatan ini, bank-bank A.S. mengisi dokumen yang mendokumentasikan jumlah besar uang tunai yang masuk ke institusi mereka. Persyaratan jumlah setoran didasarkan pada peraturan yang dibuat oleh Undang-Undang Kerahasiaan Bank.
UU Kerahasiaan Bank
Undang-undang Kerahasiaan Bank tahun 1970 adalah undang-undang federal yang mensyaratkan dokumentasi transaksi tunai besar. Tujuannya adalah untuk mencegah pencucian uang dengan membuat catatan transaksi tunai yang dapat digunakan oleh pemerintah untuk melacak transaksi yang sebelumnya anonim. Ini telah berguna dalam investigasi kriminal, pajak, dan lainnya sejak didirikan.
Berapa Banyak yang Dapat Anda Setorkan?
Setelah Undang-Undang Kerahasiaan Bank dibentuk, bank dan organisasi lain harus mengubah cara mereka menangani uang tunai. Sebelumnya Anda bisa menyetor atau menarik uang sebanyak yang Anda suka tanpa melaporkannya kepada pemerintah. Setelah undang-undang ini, undang-undang mewajibkan bank untuk mengisi dokumen yang mendokumentasikan setoran tunai lebih dari $ 10.000. Ingatlah bahwa istilah "uang tunai" termasuk wesel, mata uang asing atau draft bank untuk tujuan ini.
Dokumen yang Diperlukan
Ketika Anda menyetor lebih dari $ 10.000 dalam transaksi tunai ke bank, bank diharuskan mengisi laporan transaksi mata uang (CTR). Ini mencakup informasi tentang semua pihak yang termasuk dalam transaksi, termasuk Anda, orang lain yang terlibat dalam transaksi dan bank. Bank kemudian mengajukan formulir melalui Undang-Undang Kerahasiaan Bank ke Departemen Keuangan AS.
Bukan Hanya Bank
Beberapa orang secara keliru percaya bahwa hanya bank yang harus mengikuti peraturan Undang-Undang Kerahasiaan Bank. Sebenarnya, jika Anda menerima transaksi tunai $ 10.000 atau lebih saat melakukan bisnis atau perdagangan, Anda harus melaporkannya juga. Anda harus mengajukan formulir 8300 dengan IRS, yang mencakup informasi Anda, informasi orang yang Anda terima uangnya, dan perincian transaksi.