Daftar Isi:
Rekonsiliasi laporan bank tidak sulit. Ada beberapa item yang akan dibutuhkan. Setelah kuitansi dibulatkan, bandingkan dengan kwitansi dari bank, lakukan penyesuaian dan selesai. Trik untuk pengalaman rekonsiliasi bank yang sukses adalah organisasi dan memiliki alat yang tepat.
Langkah
Kumpulkan semua kwitansi untuk bulan itu. Ini termasuk catatan setoran, penerimaan ATM, penarikan tunai, dan pembayaran dengan kartu debit atau kredit yang ditautkan ke akun. Ingatlah untuk menyertakan semua pembayaran berulang otomatis dan pembayaran yang dilakukan melalui layanan perbankan online. Registrasi akun dan laporan bank saat ini diperlukan. Tambahkan ke ini pena atau pensil dan kalkulator.
Bandingkan entri dalam register akun dengan laporan bank. Catat perbedaan apa pun. Setoran dan cek yang ditulis dekat dengan tanggal pernyataan mungkin tidak muncul.Buat daftar barang-barang ini. Bandingkan kwitansi dengan register akun dan laporan bank. Buat daftar transaksi apa pun yang tidak memiliki tanda terima atau yang tidak dapat dipertanggungjawabkan. Setelah setiap transaksi dalam register akun dan pada laporan bank dicatat, catat saldo awal dan akhir. Ini akan ditemukan di laporan bank.
Dimulai dengan saldo akhir pada laporan bank, tambahkan semua deposito yang dibuat tetapi tidak muncul pada laporan. Ambil subtotal dan catat nomor ini. Dari subtotal, kurangi semua cek, kartu debit, kartu kredit, pembayaran otomatis, dan penarikan lainnya yang dicatat dalam register tetapi tidak terdaftar dalam laporan bank. Bandingkan hasilnya dengan saldo dalam register akun. Angka-angka ini harus sama. Jika tidak, ada masalah. Ulangi langkah satu dan dua untuk memastikan bahwa angka-angka tidak ditransformasikan dalam kesalahan. Ini biasanya merupakan penyebab ketidaksesuaian.
Segera laporkan transaksi mencurigakan ke bank. Ini melindungi kepentingan dan identitas finansial Anda. Transaksi yang paling sering tidak teridentifikasi adalah pengawasan dan pembelian yang terlupakan.
Langkah
Spreadsheet seperti Excel dapat digunakan untuk membantu mengurangi kesalahan. Untuk mengatur spreadsheet, masukkan saldo akhir dari pernyataan ke dalam sel. Tuliskan semua simpanan yang tidak tercantum pada laporan bank dalam sel yang terpisah. Buat formula untuk menambahkan semua angka bersama. Cantumkan dalam sel yang terpisah semua penarikan dari akun yang tidak tercermin pada laporan bank. Buat rumus untuk mengurangi item ini dari subtotal pertama. Jumlah ini harus sama dengan saldo yang diperlihatkan dalam register akun.