Surat Konfirmasi Investasi

Anda dapat menerima surat dari auditor yang meminta Anda untuk mengkonfirmasi investasi Anda di perusahaan publik atau swasta. Anda juga dapat menerima surat dari bank yang meminta Anda untuk mengkonfirmasi saldo di rekening tabungan. Surat konfirmasi lain berasal dari broker Anda setelah berdagang. Jenis surat konfirmasi investasi yang sangat berbeda berasal dari penipuan internet.

Konfirmasi Perdagangan

Jika Anda belum mengotorisasi broker Anda untuk mengkonfirmasi perdagangan melalui email, Anda akan menerima surat konfirmasi setelah tanggal perdagangan atau penyelesaian. Untuk pedagang atau investor aktif dengan akun yang lebih besar, surat-surat ini dengan cepat menjadi lebih banyak gangguan berantakan daripada sumber informasi yang berguna. Pada tahun 2011, siapa pun yang memiliki akun pialang dapat memperoleh informasi yang sama secara online, seringkali dalam bentuk yang memudahkan petugas pajak Anda untuk mentransfer informasi secara digital ke SPT Anda. Semakin lama, pelanggan memilih keluar dari surat konfirmasi kertas demi konfirmasi e-mail.

Surat Konfirmasi dari Auditor

Anda dapat menerima surat konfirmasi investasi dari auditor, seringkali salah satu dari perusahaan akuntansi yang lebih besar, seperti Deloitte & Touche. Surat itu akan meminta Anda untuk mengkonfirmasi rincian tertentu dari satu atau lebih investasi ekuitas Anda, minimal tanggal transaksi dan jumlah saham. Sejak 2003, broker harus membuat konfirmasi positif ketika akun baru pertama kali berdagang dan setelah itu setiap tiga tahun. Konfirmasi yang diwajibkan SEC ini juga akan meminta Anda untuk mengkonfirmasi status investor Anda - hal-hal seperti pendapatan tahunan, kekayaan bersih, tujuan investasi, dan toleransi risiko.

Konfirmasi Investasi Kemitraan Terbatas

Surat konfirmasi investasi terkait dapat berasal dari bank atau lembaga lain yang menjamin kemitraan terbatas. Promotor kemitraan biasanya memiliki tujuan pelanggan tertentu untuk dipenuhi agar penjamin emisi melepaskan dana ke mitra umum. Tanggapan Anda menunjukkan bahwa Anda telah membeli satu atau lebih saham kemitraan terbatas mengkonfirmasi partisipasi Anda.

Surat Konfirmasi Investasi yang Meragukan

Terkadang Anda mungkin menerima surat konfirmasi investasi yang sangat berbeda, biasanya berupa surel, yang menyatakan bahwa Anda memiliki saham dalam investasi yang belum pernah Anda dengar. Seringkali surat itu menyatakan bahwa aset itu tidak diklaim, dan bahwa penulis surat itu akan membantu Anda menegaskan hak Anda (tidak sah) atas klaim untuk persentase aset tersebut. Surat-surat ini - penipuan internet yang terkenal - akan memberi tahu Anda bahwa untuk mengonfirmasi kesediaan Anda untuk berpartisipasi, Anda harus menyetor sejumlah uang yang relatif kecil di rekening bank pengirim.