Cara Menemukan Dana Pensiun yang Tidak Diklaim

Terlalu mudah kehilangan jejak dana pensiun lama Anda saat Anda berganti pekerjaan. Dengan begitu banyak yang harus dipikirkan, banyak orang gagal memindahkan dana 401k atau 403b mereka ke majikan baru mereka atau ke rollover IRA, menghasilkan akun pensiun yatim piatu yang gagal tumbuh sebanyak mungkin. Juga mudah kehilangan jejak akun IRA lama ketika bank Anda diambil alih atau Anda memindahkan dana Anda ke rumah pialang baru. Tetapi tidak peduli apa alasan dari pengawasan semula, menemukan dan mereklamasi aset-aset pensiun tersebut dapat mengembalikan situasi keuangan Anda.

Ada beberapa cara untuk melacak uang pensiun yang hilang atau tidak diklaim.

Langkah

Kumpulkan sebanyak mungkin pernyataan dari akun lama Anda. Dokumen-dokumen ini mengandung informasi berharga yang dapat membantu Anda mendapatkan kembali aset Anda yang hilang, termasuk nomor akun dan informasi kontak untuk administrator paket.

Langkah

Panggil nomor telepon yang tercantum pada masing-masing pernyataan akun dan rujuk nomor akun yang ditunjukkan pada formulir. Beri tahu administrator paket bahwa Anda ingin memindahkan aset ke institusi lain. Administrator dapat menyediakan Anda dengan formulir yang Anda butuhkan untuk mentransfer aset pensiun secara langsung ke akun IRA baru atau yang sudah ada.

Langkah

Hubungi majikan Anda sebelumnya jika Anda tidak memiliki laporan dari rekening pensiun Anda yang hilang. Mintalah untuk berbicara dengan departemen sumber daya manusia, kemudian identifikasi diri Anda dan katakan Anda perlu mendapatkan informasi tentang rencana 401k atau 403b yang tertinggal ketika pekerjaan Anda dengan perusahaan berakhir.

Langkah

Berikan informasi identifikasi apa pun yang diminta oleh departemen sumber daya manusia di perusahaan tempat Anda bekerja sebelumnya. Anda mungkin perlu melengkapi dokumen tambahan dan menandatangani pernyataan sebelum informasi tersebut dapat dirilis kepada Anda. Setelah Anda memiliki informasi akun untuk akun pensiun lama Anda, Anda dapat menghubungi administrator paket secara langsung dan mentransfer dana ke akun baru.

Langkah

Hubungi departemen perbendaharaan untuk negara Anda untuk mencari aset yang tidak diklaim. Ketika lembaga keuangan tidak dapat menjangkau pemilik akun tertentu, mereka menyerahkan akun itu kepada negara. Setiap negara bagian pada gilirannya memiliki basis data aset yang tidak diklaim dan memungkinkan individu untuk mencari aset milik mereka. Jika Anda tidak dapat menemukan situs web untuk departemen perbendaharaan negara bagian Anda, Anda dapat menggunakan situs Unclaimed.org (lihat Sumberdaya). Situs ini dikelola oleh Asosiasi Nasional Manajer Properti yang Tidak Diklaim dan berfungsi sebagai tempat kliring untuk menghubungkan konsumen ke divisi properti yang tidak diklaim di negara bagian mereka.

Langkah

Ikuti instruksi untuk negara bagian Anda untuk mengklaim aset pensiun apa pun yang menjadi milik Anda. Pastikan untuk membaca formulir klaim dengan cermat, dan kirimkan dokumentasi yang sesuai untuk memverifikasi klaim Anda.