Daftar Isi:
Ada dua hal yang disukai investor untuk diteliti sebelum berinvestasi dalam sekuritas: tingkat risiko dan potensi pengembalian. Risiko sering kali merupakan ukuran pergerakan harga atau volatilitas. Pengembalian adalah fungsi dari pendapatan atau kerugian investasi. Pengembalian risiko yang disesuaikan terlihat pada pengembalian investasi dan risiko yang terlibat dalam menghasilkan pengembalian itu. Salah satu ukuran pengembalian risiko yang paling populer adalah Sharpe Ratio.
Langkah
Tentukan pengembalian rata-rata pada portofolio Anda. Ini dinyatakan pada pernyataan akun Anda. Jika Anda telah mengalami perolehan, pengembaliannya positif; jika Anda mengalami kerugian, pengembalian akan negatif. Katakanlah pernyataan akun menunjukkan akun telah tumbuh 8,5 persen.
Langkah
Tentukan tingkat bebas risiko. Ini adalah tingkat di mana investasi yang membayar bebas risiko. Secara umum, profesional investasi setuju bahwa pengembalian pada tagihan Treasury AS enam atau dua belas bulan adalah tingkat pengembalian bebas risiko. Katakanlah tingkat bebas risiko adalah 3 persen.
Langkah
Tentukan standar deviasi portofolio Anda. Untuk ini, Anda dapat menggunakan MS Excel. Di kolom A cantumkan 10 nilai portofolio Anda dari 10 laporan akun yang berbeda. Dalam Sel A11 masukkan rumus berikut: "STDEV (A1, A2, … A10). Katakanlah standar deviasi adalah 5.
Langkah
Hitung tingkat pengembalian yang disesuaikan dengan risiko. Kurangi tingkat bebas risiko dari tingkat pengembalian portofolio rata-rata dan bagi dengan standar deviasi portofolio. Perhitungannya adalah: (8,5 persen - 3 persen) / 5 = 0,011 atau 1,1 persen.