Daftar Isi:
Langkah
Aset yang dapat diinvestasikan meliputi saldo yang disimpan di rekening bank Anda, sertifikat deposito, reksadana, saham, dan obligasi. Kontrak asuransi dengan nilai tunai juga dianggap sebagai aset yang dapat diinvestasikan, seperti halnya dana yang disimpan dalam rekening pensiun. Aset real estat biasanya diklasifikasikan sebagai tidak likuid karena Anda tidak dapat selalu menjual rumah Anda pada waktu tertentu. Bagian kepemilikan Anda di perusahaan swasta juga merupakan aset yang tidak likuid atau tidak dapat diinvestasikan karena Anda tidak selalu dapat menemukan seseorang yang mau membeli saham Anda. Jenis properti lainnya, seperti mobil dan perhiasan, juga tidak likuid, seperti juga sekuritas jangka panjang yang Anda tidak dapat melikuidasi selama beberapa tahun.
Aktiva
Berinvestasi
Langkah
Penasihat investasi berupaya mengungkap informasi tentang aset yang dapat diinvestasikan karena Anda dapat melikuidasi aset yang Anda miliki di lembaga keuangan lain dan menginvestasikan kembali uang itu melalui broker Anda. Pialang Anda menerima komisi setiap kali Anda membeli sekuritas. Jika Anda tidak melikuidasi reksa dana yang Anda miliki saat ini tetapi memindahkan dana itu ke perusahaan pialang yang berbeda, perusahaan itu masih dapat menghasilkan uang dari saham tersebut. Sebagian besar reksa dana membebankan biaya operasi tahunan, dan broker Anda mendapat komisi setiap kali biaya dinilai.
Konsolidasi
Langkah
Sementara broker Anda mendapatkan keuntungan dari konsolidasi aset yang dapat diinvestasikan, Anda juga dapat menghasilkan uang ketika Anda menggabungkan akun. Bank biasanya memiliki tingkat bunga berjenjang untuk rekening tabungan, yang berarti Anda mendapatkan lebih banyak bunga ketika Anda menggabungkan uang dari dua rekening terpisah. Perusahaan reksa dana mengurangi komisi penjualan ketika pembelian saham Anda secara keseluruhan mencapai tingkat tertentu. Anda lebih mungkin mencapai breakpoints ini jika Anda mengkonsolidasikan aset investasi Anda.
Pertimbangan
Langkah
Ketika Anda menyimpan semua aset yang dapat diinvestasikan di satu tempat, Anda membuka diri terhadap risiko bahwa broker atau bank Anda bisa bangkrut. Pada tanggal publikasi, Federal Deposit Insurance Corporation mengasuransikan deposito bank hingga $ 250.000 per orang per bank. Lembaga Perlindungan Investor Sekuritas mengasuransikan sekuritas hingga $ 500.000 per pelanggan per perusahaan investasi, tetapi tidak semua perusahaan adalah anggota SIPC. Oleh karena itu, terlepas dari manfaat menggabungkan akun, jika Anda memiliki kekayaan bersih yang besar, Anda harus mempertimbangkan untuk menyebarkan aset yang dapat diinvestasikan di beberapa perusahaan investasi.