Daftar Isi:
Anda dapat menarik uang sebanyak yang Anda butuhkan dari rekening bank kapan saja, tetapi ada beberapa peraturan yang berlaku untuk jumlah lebih dari $ 10.000. Untuk penarikan lebih besar, Anda harus membuktikan identitas Anda dan menunjukkan bahwa uang tunai itu untuk tujuan hukum. Mungkin butuh beberapa hari untuk menerima uang jika Anda menarik jumlah yang sangat besar.
UU Kerahasiaan Bank
FDIC memprakarsai Undang-Undang Transaksi Mata Uang dan Asing pada tahun 1970 sehingga lembaga keuangan A.S. dapat membantu pemerintah memerangi pencucian uang. Juga disebut sebagai Undang-Undang Kerahasiaan Bank, peraturan ini mewajibkan lembaga untuk melaporkan setiap aktivitas pelanggan yang tampak mencurigakan atau berbeda dari perilaku biasa. Misalnya, bank Anda harus membuat laporan kepada IRS jika Anda menarik lebih dari $ 10.000, terutama jika Anda belum menarik sejumlah besar sebelumnya.
Membuat Penarikan
Isi slip penarikan di bank Anda dan berikan ke kasir, seperti yang Anda lakukan untuk transaksi reguler. Berikan identifikasi, seperti SIM Anda, kartu ID negara atau paspor, serta nomor Jaminan Sosial Anda. Bersiaplah untuk menjawab pertanyaan tentang penarikan Anda, seperti apa yang Anda rencanakan dengan itu. Teller diharuskan untuk mengajukan pertanyaan-pertanyaan ini untuk menyelesaikan laporan transaksi mata uang, bank mana yang harus mengajukan penarikan tunai lebih dari $ 10.000. Jika Anda menolak untuk merespons atau memberikan jawaban yang mengelak, teller harus mengajukan laporan kegiatan yang mencurigakan. Bank Anda mungkin tidak memiliki jumlah uang di tangan dan mungkin meminta Anda untuk mengembalikan hingga tujuh hari untuk mengambilnya.
Penataan Ilegal
Mencoba mencegah bank melaporkan penarikan $ 10.000 dengan menarik jumlah yang sedikit lebih kecil, seperti $ 9.985, disebut penataan. Ini juga dianggap penataan jika Anda menarik jumlah dalam jumlah yang lebih kecil selama beberapa hari, atau menariknya dalam jumlah yang lebih kecil dari cabang yang berbeda. Perilaku ini merupakan pelanggaran hukum federal dan dapat menyebabkan pemerintah menyita uang itu tanpa batas waktu, atau sampai situasinya dijelaskan dengan memuaskan.
Tetap Aman
Berlatih keamanan saat membawa sejumlah besar uang.Catatan yang lebih besar menghasilkan tumpukan uang yang lebih kecil. Misalnya, $ 10.000 dapat masuk ke dompet Anda dalam $ 1.000 tagihan - jika bank Anda memilikinya - atau ke dalam dompet atau tas laptop Anda dalam $ 100 tagihan. Pisahkan dari uang yang Anda butuhkan untuk transaksi reguler untuk menghindari penarikan secara keliru di depan umum. Keluarkan dompet dari jangkauan mudah untuk pencopet, seperti di saku jas bagian dalam Anda. Jika Anda membawanya dalam dompet, amankan dan pegang erat-erat. Ketika Anda meninggalkan bank, terlihat percaya diri dan jangan mencengkeram area tempat Anda meletakkan uang. Karena ada keamanan dalam angka, mintalah seseorang yang Anda percayai kepada Anda.