Bagaimana Kebangkrutan Memengaruhi Lisensi Seri 7 Saya?

Seseorang yang ingin menjual sekuritas di Amerika Serikat harus lulus ujian sekuritas Seri 7 yang dikelola oleh Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA), yang sebelumnya adalah Asosiasi Nasional Penjual Efek (NASD). Mereka yang lulus ujian ini memenuhi syarat untuk menjadi perwakilan pialang yang terdaftar di Amerika Serikat. Jika broker Seri 7 jatuh pada masa-masa sulit, ia harus mempertimbangkan kemungkinan lisensi dicabut sebelum menyatakan kebangkrutan.

Kebangkrutan dapat menyebabkan rem pada tindakan pengumpulan.

Menyatakan Kebangkrutan

Mendeklarasikan bab 7 atau 13 kebangkrutan biasanya merupakan langkah terakhir bagi mereka yang tunggakan secara finansial dan tidak dapat membayar utangnya. Kebangkrutan secara otomatis menghentikan tindakan penagihan, termasuk pemotongan upah dan tuntutan hukum, tetapi itu tidak selalu diinginkan. Penasihat keuangan, broker, dan konsultan dapat dicabut atau dibatasi izinnya. Kebangkrutan tetap ada dalam laporan kredit Anda hingga 10 tahun, biasanya mencegah Anda memperoleh kredit tambahan.

FINRA

Menurut By-Law Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA), Pasal III, Bagian 4, pengajuan kebangkrutan bukanlah suatu peristiwa yang akan mendiskualifikasi individu dari yang terkait dengan perusahaan anggota FINRA. FINRA adalah regulator independen terbesar untuk perusahaan sekuritas yang beroperasi di Amerika Serikat.Tujuannya adalah untuk melindungi investor dengan memastikan industri sekuritas beroperasi secara adil dan jujur. FINRA mengawasi lebih dari 631.110 perwakilan sekuritas terdaftar.

Hukum Kebangkrutan Negara Berbeda

Undang-undang kepailitan bervariasi dari satu negara ke negara. Beberapa negara lebih membatasi daripada yang lain. Menurut Attorneys Worwag dan Malysz dari Des Plains, Illinois, karena semua individu berhak atas bantuan kebangkrutan, lisensi profesional, seperti yang dipegang oleh CPA, agen real estat, dan profesional medis dan hukum, harus tidak terpengaruh oleh pengajuan kebangkrutan. Hanya individu yang memiliki izin untuk memberikan nasihat keuangan yang dapat ditolak pembaruan lisensi itu di Illinois.

Pada akhirnya, itu adalah keputusan perusahaan yang diperhitungkan

Pada akhirnya, terserah rumah pialang individu atau perusahaan investasi untuk memutuskan apakah pialang dengan bab 7 kebangkrutan merupakan aset bagi perusahaan atau apakah situasinya menempatkan integritas perusahaan yang bersangkutan.