Daftar Isi:
Perwira perwira adalah karyawan bergaji dari perusahaan perwalian, bank atau perusahaan manajemen investasi yang menawarkan layanan perwalian. Pejabat perwalian mengelola dan mengelola akun perwalian dan memastikan bahwa administrasi akun perwalian mematuhi hukum federal dan negara bagian.
Jalur karir
Petugas perwalian berasal dari berbagai latar belakang, dan majikan biasanya memerlukan setidaknya gelar sarjana sebelum mempekerjakan orang yang tidak berpengalaman untuk memulai jalur karier petugas perwalian. Jalur karier yang biasa untuk menjadi perwira kepercayaan dimulai di bawah bimbingan seorang perwira senior. Bisnis trust itu rumit, dan bagi mereka yang tidak bergelar sarjana hukum, pelatihan di tempat kerja adalah satu-satunya metode untuk mendapatkan pengalaman nyata dalam mengelola akun trust.
Pengacara
Banyak petugas perwalian memiliki gelar sarjana hukum dan tidak memerlukan pelatihan di tempat kerja yang sama dengan petugas perwalian dengan latar belakang pendidikan yang berbeda. Sebagai pengacara, perwira perwalian sudah terampil dalam membaca perjanjian hukum dan memahami hukum perwalian dan konsekuensi pajak dari rekening perwalian. Banyak perusahaan lebih suka bahwa manajer departemen kepercayaan memiliki gelar sarjana hukum.
Tugas
Selain administrasi kepercayaan dari pemuatan akun yang ditetapkan, sebagian besar pengusaha di dunia saat ini membutuhkan perwira kepercayaan untuk bertindak sebagai perwira penjualan perwalian. Dalam kebanyakan kasus, perwira perwira memiliki tujuan penjualan bisnis baru untuk dipenuhi, dan jika ia tidak memenuhi sasaran penjualan, perwira perwira itu dalam bahaya kehilangan pekerjaannya. Petugas perwalian juga bertindak sebagai penasihat keuangan yang membantu klien dalam perencanaan perumahan dan keuangan, tetapi bekerja dengan pengacara klien dan profesional pajak.
Sertifikasi
Petugas perwalian tidak diharuskan untuk memiliki segala bentuk lisensi. Setelah tiga tahun bekerja di bidang perwalian, banyak perwira perwalian benar-benar mengejar sertifikasi Certified Trust and Financial Advisor (CTFA), karena merupakan sertifikasi bergengsi bagi perwira perwalian. Petugas perwalian dengan CTFA telah lulus ujian komprehensif tentang pengetahuan perwalian dan diharuskan menghadiri kelas pendidikan berkelanjutan reguler tentang topik kepercayaan saat ini untuk mempertahankan sertifikasi.