Daftar Isi:
Biasanya, Anda harus menunggu hingga usia 59/2 untuk mengambil uang dari paket 401k Anda tanpa membayar penalti. Namun, Internal Revenue Service memungkinkan beberapa pengecualian untuk aturan ini, salah satunya memungkinkan Anda mengambil distribusi bebas penalti jika Anda pensiun setelah berusia 55 tahun. Setelah Anda mengambil distribusi, lengkapi semua formulir yang sesuai ketika Anda mengajukan SPT untuk menghindari penalti. Namun, Anda tetap harus membayar pajak penghasilan untuk distribusi.
Langkah
Minta distribusi dari paket 401k Anda dengan menyelesaikan dokumen yang sesuai, yang tersedia dari administrator paket 401k Anda. Anda dapat mengambil distribusi karena Anda telah meninggalkan pekerjaan Anda.
Langkah
Laporkan jumlah distribusi sebagai pensiun kena pajak dan distribusi anuitas pada pajak penghasilan Anda menggunakan Formulir 1040. Jumlah ini dihitung sebagai penghasilan kena pajak dan akan dikenakan pajak sesuai tarif pajak marginal Anda. Anda tidak dapat menghindari pajak ini, bahkan jika Anda menunggu sampai Anda berusia 59 tahun atau lebih untuk mengambil distribusi.
Langkah
Isi Formulir 5329 untuk menghindari membayar penalti penarikan awal 10 persen ekstra pada distribusi Anda. Laporkan jumlah distribusi pada baris 1 dan juga laporkan jumlah itu pada baris 2. Di samping baris 2, tulis "01" untuk menandakan Anda tidak berutang penalti karena Anda meninggalkan pekerjaan pada tahun Anda menginjak usia 55 tahun atau lebih. Karena IRS tidak membatasi jumlah pengecualian ini, ini menghilangkan hukuman penarikan awal.